Protection de votre patrimoine
Comment vous constituer un patrimoine ou faire fructifier votre patrimoine ?
Comment protéger au mieux votre patrimoine?
Pour répondre à moyen et/ou à long terme à vos objectifs patrimoniaux,
- l’achat d’un bien immobilier
- la création d’une activité demandant un apport.
- en vue d’un voyage,
- aider un enfant à financer des études
- aider un enfant à rentrer dans la vie active,
- en prévision de la retraite,
- de vous constituer une épargne de précaution,
- de préparer le financement d’un projet personnel,
- qu’il s’agisse de transmettre votre patrimoine,
- de votre retraite ou d’investir tout en protégeant vos proches.
Se constituer un patrimoine financier
L'objectif ?
Afin de vous permettre de vous constituer un capital par le versement du montant raisonnable que vous avez choisi au moment de la souscription.
Quels horizons ?
Ils sont nombreux et différents pour chacun.
Quel est mon profil Risque ?
Définir votre profil risque se fait avec un.e. expert.e. d'assurances et de placements, avec votre courtier.
Prévoyance et protection de vos proches
L'objectif ?
Afin de vous permettre de maintenir votre niveau de vie et celui de votre famille par le versement du montant que vous avez choisi au moment de la souscription, dans la limite de votre revenu imposable.
Ce qu'il faut contrôler
Les franchises, les définitions relatives à l’arrêt de travail, les exclusions, le contenu de la clause bénéficiaire, le cadre juridique lors de la souscription du contrat.
Comment se mesure l’intérêt de cette assurance ?
En cas de maladie ou d’accident, vous serez en arrêt de travail. Durant cet arrêt, vous subirez la perte totale ou partielle, de vos revenus
Financement de projet
L'objectif ?
Afin de vous permettre de maintenir votre niveau de vie et celui de votre famille par le versement du montant que vous avez choisi au moment de la souscription, dans la limite de votre revenu imposable.
Ce qu'il faut contrôler
Les franchises, les définitions relatives à l’arrêt de travail, les exclusions, le contenu de la clause bénéficiaire, le cadre juridique lors de la souscription du contrat.
Comment se mesure l’intérêt de cette assurance ?
En cas de maladie ou d’accident, vous serez en arrêt de travail. Durant cet arrêt, vous subirez la perte totale ou partielle, de vos revenus, cette assurance viendra payer vos mensualités.
Préparation de la retraite
L'objectif ?
Afin de vous permettre de maintenir votre niveau de vie et celui de votre famille par le versement d'un complément de revenu dont le montant correspond à ce que vous avez choisi au moment de la souscription et dans la limite de votre épargne constituée.
Ce qu'il faut contrôler
Les définitions relatives à l’arrêt de travail, les exclusions, le contenu de la clause des bénéficiaires, le cadre juridique lors de la souscription du contrat. Les garanties complémentaires inscrites au contrat.
Comment se mesure l’intérêt de cette assurance ?
Lors de votre départ à la retraite, vous subirez la perte partielle, de vos revenus et ce malgré le maximum de droits acquis.
Transmission de patrimoine
